Plataforma · Portal de autoatendimento
O cliente em atraso entra por Magic Link, sem senha, consulta a dívida com o valor de hoje, simula a negociação e volta pelos avisos de Web Push.
O Portal de autoatendimento faz parte do ecossistema para credores: é o canal em que o cliente em atraso, a partir da mensagem da régua, consulta e simula a dívida 24/7, sem ocupar posição de atendimento. Cada portal é implantado por cliente: a marca, o banco e a política do credor entram no escopo da implantação.
Para quem é
O portal é contratado como adicional, em qualquer plano, e implantado por cliente, com escopo próprio.
A régua envia ao cliente em atraso um Magic Link: link de acesso direto ao portal, sem senha, por SMS, WhatsApp ou e-mail. O portal, implantado por cliente, também aceita acesso por código.
O portal, implantado por cliente, envia avisos por Web Push: notificação no navegador e no celular, sem instalar aplicativo. É por esse aviso que o cliente em atraso volta ao portal.
O portal mostra a dívida com os encargos calculados pela política do credor no momento da consulta: valor de hoje a cada leitura, sem rotina noturna. A simulação usa as mesmas regras, 24/7.
De onde sai o valor de hoje
Cadastro do credor
Juros, mora, multa e honorário vêm do cadastro, não de código.
Correção pelo IPCA do IBGE
Com dias úteis e feriados no cálculo.
Valor de hoje
A cada leitura, sem rotina noturna; a simulação usa as mesmas regras.
A emissão de boleto e de acordo pelo portal é rotina escrita na implantação de cada cliente, para o banco e a política daquele credor. O PIX, com QR e copia-e-cola, vem do banco que registra o boleto online; a carteira CNAB recebe boleto e linha digitável, sem PIX.
A baixa chega por aviso do banco ou do gateway, sem arquivo de retorno, na maior parte das instituições; o arquivo CNAB é lido a cada minuto. O pagamento baixa a parcela, alimenta a prestação de contas e aparece no Financeiro no mesmo dia.
Integração
No fluxo automático do credor, o Héstia Studio dispara a régua. O cliente em atraso negocia com a Sarah no WhatsApp ou entra no portal pelo Magic Link. Com a emissão pelo portal implantada, o boleto sai e a baixa entra por aviso do banco, sem operador no fluxo. Quando a conversa com a Sarah precisa de uma pessoa, o atendimento passa ao negociador no Omni Studio.
O que esperar
| Faz | Não faz |
|---|---|
| Consulta e simulação com o valor de hoje | Emitir boleto ou acordo sem a rotina escrita na implantação |
| PIX com QR e copia-e-cola, quando o banco registra online | PIX na carteira CNAB |
| Acesso por Magic Link, sem senha, ou por código | Exigir aplicativo para receber avisos |
| Mensagem pela régua, respeitando a BlockList | Funcionar sem implantação, como portal de prateleira |
O caixa realizado por canal de fechamento mostra, na mesma base, quanto entrou pelo portal, pelo operador e pela IA.
Não. Ele entra pelo Magic Link, um link de acesso direto enviado pela régua por SMS, WhatsApp ou e-mail, ou por código. Os avisos chegam por Web Push, como notificação no navegador e no celular, sem instalar aplicativo.
A consulta da dívida e a simulação vêm com o portal. A emissão de boleto e de acordo é rotina escrita na implantação de cada cliente, para o banco e a política daquele credor. O PIX aparece quando o banco registra o boleto online; carteira CNAB recebe boleto e linha digitável.
O valor de hoje. Juros, mora, multa, honorário e correção pelo IPCA do IBGE são calculados pela política do credor a cada consulta, com dias úteis e feriados, sem rotina noturna. É o mesmo cálculo da ficha do negociador e do boleto.
Não. O Credor360 é o portal em que o credor acompanha a carteira que está com a assessoria: posição, pagamentos e prestação de contas. O Portal de autoatendimento é do cliente em atraso. Os dois são implantados por cliente.
É um adicional, contratado em qualquer plano e implantado por cliente, com a sua marca e a política do credor. O escopo da implantação e o preço são definidos no dimensionamento da operação.
| Cadeira | O que confere e onde |
|---|---|
| COO |
a consulta e a simulação no portal não ocupam posição de atendimento; o negociador recebe no Omni Studio, com fila, ficha e tabulação, a conversa que pede uma pessoa. |
| CFO |
o pagamento baixa por aviso do banco, alimenta a prestação de contas no mesmo dia e entra no caixa realizado por canal de fechamento. |
| CTO |
instância e banco por cliente, dado sensível cifrado em coluna e trilha de quem fez o quê. Sem federação de identidade, sem cifragem do volume (TDE) e sem certificação. |
| Jurídico / DPO |
o link só sai para quem não está na BlockList, em todos os canais, e o "não me procure" tem rastro; a Sarah age com usuário próprio, separável da equipe na trilha. |
| Gerente de operação |
a Sarah só oferece o que a régua daquela fase do credor permite, e cada agente desliga pelo próprio cadastro. |
| Compras |
o portal é adicional, implantado por cliente com escopo próprio; a base sai em formato aberto ao término. |
Diagnóstico
Um consultor de operações conduz um diagnóstico de 45 minutos sobre uma amostra da sua carteira, em instância dedicada, e mostra onde o portal entra na régua do credor.
Dados tratados conforme a Política de Privacidade; DPO: dpo@revo360.io.
